識變應變求變，“百年渣打”精耕中國財富管理市場(chǎng)

近年來(lái)，中國財富管理市場(chǎng)涌現出諸多新變化，資管行業(yè)機遇與挑戰并存。作為“2023滬上金融行業(yè)領(lǐng)軍人物”，渣打銀行（中國）有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“渣打中國”）副行長(cháng)兼財富管理及零售銀行業(yè)務(wù)總經(jīng)理李峰近日做客《進(jìn)取會(huì )客廳》欄目，他表示渣打中國積極識變、應變、求變，在財富管理市場(chǎng)精耕細作，著(zhù)力為客戶(hù)提供精細化、定制化、個(gè)性化的理財服務(wù)。本欄目由上汽奧迪A7L和上汽奧迪Q6特約播出。（編者按）

近年來(lái)，隨著(zhù)資管新規配套細則“靴子落地”，以及居民理財素養持續提升，理財產(chǎn)品掀開(kāi)凈值化轉型的序幕，產(chǎn)品收益的公開(kāi)化、透明化程度不斷提升。談及中國財富管理市場(chǎng)的新變化，李峰認為，除了凈值化轉型的趨勢，越來(lái)越多客戶(hù)的關(guān)注點(diǎn)從高收益轉向穩定性，背后折射出社會(huì )大眾財富觀(guān)念與風(fēng)險偏好的微妙變化。

為給客戶(hù)提供更加精細化、專(zhuān)業(yè)化的理財服務(wù)，第一步是構建精準的客戶(hù)畫(huà)像，邁向“精耕細作”新階段。李峰表示，渣打中國的財富管理服務(wù)既覆蓋大眾市場(chǎng)，也聚焦高凈值客群；其中，后者的個(gè)性化需求更加突出，如全球資產(chǎn)配置、慈善事業(yè)運營(yíng)、財富傳承等，需要針對其資產(chǎn)配置需求提供定制化服務(wù)。

財富管理的過(guò)程并非一蹴而就，而是需要針對客戶(hù)需求進(jìn)行持續挖掘與長(cháng)期追蹤。李峰表示，從業(yè)者不僅要了解客戶(hù)當下和未來(lái)的需求，還要聚焦更長(cháng)遠的全生命周期規劃，如財富的代際傳承等?！柏敻还芾響斬灤┙裉?、明天和未來(lái)?！崩罘甯爬ǖ?。

2023年11月，渣打中國的首家“優(yōu)先私人理財中心”在上海正式開(kāi)業(yè)運營(yíng)，由專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)團隊組成“金融營(yíng)養師”，為高凈值客戶(hù)提供涵蓋全球財富管理、環(huán)球禮遇體驗、企業(yè)社會(huì )公益、家族財富傳承等在內的解決方案，滿(mǎn)足客戶(hù)的財富管理以及“財富之上”的多元化需求。

“成立至今，上海的優(yōu)先私人理財中心充分展現了引領(lǐng)作用，以此為據點(diǎn)，渣打的業(yè)務(wù)布局將向長(cháng)三角和中國其他地區進(jìn)一步延伸拓展，全面推出基于優(yōu)先私人理財的全新服務(wù)框架，持續加碼中國市場(chǎng)?！崩罘逭f(shuō)道。

面對中國財富管理市場(chǎng)的新變局，渣打中國堅守“睿見(jiàn)有道、財富無(wú)界”的價(jià)值主張，并提供基于此的配套產(chǎn)品和服務(wù)。李峰將這一理念概括為提供遠見(jiàn)洞察、打造開(kāi)放平臺、引領(lǐng)綠色金融實(shí)踐、培養專(zhuān)業(yè)客戶(hù)經(jīng)理和專(zhuān)家團隊四個(gè)面向，彼此之間相互支撐、互為補充。

邂逅行業(yè)大咖，縱覽財經(jīng)格局?！哆M(jìn)取會(huì )客廳》欄目深入訪(fǎng)談2023“滬上金融家”評選獲獎?dòng)⒉?，搭建思想交流平臺，展示新時(shí)代金融菁英風(fēng)采，助力滬上金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。本欄目由上汽奧迪A7L和上汽奧迪Q6特約播出。（王翀、鄧侃）

編輯：林鄭宏